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基金净值和累积净值的区别

作者:网络         来源:网络         阅读量:419         发布时间:2015-10-31 11:59:11         分享到:

       单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

       单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

       总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

       而累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金成立时间较长或是成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。

       好了,经过以上的介绍,相信大家对基金单位净值和累计净值有了一定的了解了吧,其实说白了基金的单位净值就是的当天基金的价值,而累计净值就是表示基金从成立到目前的价值程度。评价基金的赚钱能力,可以看累计净值。


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