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如何确定基金净值

作者:网络         来源:网络         阅读量:202         发布时间:2015-10-26 14:25:37         分享到:

       基金净值是一个复杂的概念,但却是投资基金不可避免的话题。但是很多朋友对于计算基金净值一直疑惑不解,其实计算基金净值的放大很简单,只要按照以下步骤就可以确定基金净值了。

       一、基金资产总额
       基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容,基金拥有的上市股票、认股权证,以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
      基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券,已上市者,以计算日的收盘价格为准;未上市者,一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
      基金所拥有的短期票据,以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
      现金与相当于现金的资产,包括存放在其他金融机构的存款。
      有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
      已订立契约但尚未履行的资产,应视同已履行资产,计入资产总额。

      二、基金负债总额
      依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
      其他应付款,包括应付税金等。 基金债务应以逐日提列方式计算。  需要说明的是,如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时,管理人应依照主管机关的规定办理。
      例如:基金净值是1.5 ,我买1万元基金我得多少钱?
      购买基金时,你付出的是钱,得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1%,你申购时应获得10000*/1.5=6600份基金,基金市值9900元,你的资产少了100元,因为付出了100元的手续费。  假如5月20日基金净值涨至1.6,你的基金市值为6600*1.6=10560,你赚了10560-10000=560元。
      以上就是关于基金净值计算方法的介绍,希望对大家有所帮助。基金净值是衡量基金产品收益的重要指标,大家在购买基金是一定要衡量基金产品的风险,量力而行。

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