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分析基金单位净值是什么意思?累计净值是什么意思?

作者:网络         来源:网络         阅读量:348         发布时间:2015-10-22 11:55:34         分享到:

       基金单位净值是什么意思?累计净值是什么意思?在看基金走势的时候大家往往会看到基金的两个净值,一个是基金单位净值,一个是基金累计净值,那么这两个净值是什么意思呢?又有什么区别和联系呢?

       基金单位净值是什么意思?
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

      净值估值
      基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。

      基金资产的估值原则如下:
      1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市
计算。
      2、未上市的股票以其成本价计算。
      3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。
      4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

      基金累积净值是什么意思?
      累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。  举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元
累计基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。
      最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看最新净值的高低,切忌“贪便宜”;分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况,但主要体现的还是基金的收益实现能力,分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的,因此,从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

      综上所述,基金单位净值代表基金,交易日每天收市以后,基金持有的股票,权证,债券,现金,票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额,而累计净值是该基金自发行成立以来的净值,一般情况下基金累计净值要比基金单位净值大。

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