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基金企业内控管理风险

作者:网络         来源:网络         阅读量:288         发布时间:2015-07-24 11:30:38         分享到:

       基金企业里:保本基金管理人风险监控与内控管理不严,未能严格执行策略,导致基金投资到期不能保本。从整体制度安排而言,保本基金投资风险的防范通过为保本基金引入担保机构企业可得到有效增强。一般来说企业内控管理风险分为以下几种:道德风险、操作风险、违规风险。

基金企业内控管理风险

       (1)道德风险
       道德风险基于基金公司员工的道德,主要是指基金公司员工利用工作便利或利用所掌握的特殊信息为个人牟取利益而损害基金投资者利益的风险。

       (2)操作风险
       今天,金融机构面临更多的操作风险:新的经济模式(网络交易等),技术系统的可靠性,交易系统的复杂性,交易量的猛增,监管的严格性和易变性,这些都可能带来操作风险。

       (3)违规风险
        违规风险主要是指基金操作违反有关基金管理法律法规的风险。例如2000年的“基金黑幕”事件,揭发出部分基金企业公司存在着较严重的“对倒”,“倒仓”等违规、违法行为。目前国内的监管还不是很成熟,违规风险依然是风险之一。

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