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个人理财师主要任务

作者:网络         来源:网络         阅读量:459         发布时间:2015-07-17 15:44:53         分享到:

       1、个人理财师主要任务传播理财知识,让百姓接受科学理财的理念
       当前,个人理财师主要任务将来和今后一段时间内的主要任务就是培养广大客户的科学投资理财的理念。中国人很久以前就知道要谋划人生,统筹安排钱财,节约使用钱财。但过去的理财工具没有现在这么丰富,理财的方法没有现在这么科学和严密。特别是计划经济时代,人们普遍收入偏低,再加之国家在教育、住房、医疗和养老方面采取的福利制度,使得人们对渐渐淡化了理财的概念。随着人们的收入普遍大幅度增加,节余的提高,再加上国家在医疗住房教育和养老方面进行的彻底的改革,逐步意识到金融理财这一科学安排人生的工具的重要。但由于缺乏理财知识以及对理财错误的认识,使投资者不计风险盲目投资,要不就是极端保守或短视。在这种现实情况下诞生的个人理财师主要任务,无疑将承担着向社会,向民众宣传理财知识,传播理财知识,让人们普遍接受科学理财理念的重任。

       2、个人理财师主要任务对市场参与者进行系统风险教育
       个人理财产品是金融企业与投资者之间的信托法律契约。银行、证券、信托、基金等机构及其各监管部门,在业务实践和监管工作中,要通过多种形式加大对市场参与者的风险教育,培养金融消费者的风险意识。让投资者充分认识到金融机构理财顾问服务和综合理财服务活动中,金融机构的角色是为投资提供顾问服务或接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或按双方约定的方式承担,金融机构收取的只是提供中间业务服务的佣金,并不对投资损失负有责任,除保证收益理财计划外,投资收益由客户享有,投资风险与亏损由投资者承担。

个人理财师主要任务

       3、个人理财师主要任务科学市场定位,找准目标客户,明确理财重点
       做好金融理财工作首先要明确金融理财的市场在那里?它的目标客户是什么?从收入角度分析,社会的人群主要分为高收入的富人阶层,中等收入的广大民众,还有偏低收入的弱势群体。他们手中拥有的财富不同,其理财需求也不同。富人阶层注重的是投资赚钱。强调的主要是财富升值。中等收入者其理财的欲望最强烈,他们手中有些钱,但不是很多,他们很想投资赚钱,又怕投资风险,他们要考虑孩子上学,个人住房养老。他们非常需要个人理财师主要任务的指导和帮助。对于偏低收入者,他们手里的钱不多,他们很少关心投资,更多的是节约合理的安排生活。向他们推荐理财产品更多的要偏重于保本型的。

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