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分析什么是基金净值?什么是基金累计净值?

作者:网络         来源:网络         阅读量:226         发布时间:2015-07-02 11:57:01         分享到:

       什么是基金净值?

       基金净值又称单位基金资产净值,即每份基金单位代表的基金净资产的价值。基金净资产是指在某一时点上,按照公允价值计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额代表了基金持有人的权益。因此,基金净值等于基金净资产除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位份额总数

       其中,总资产是指基金拥有的,按照公允价值计算的,所有资产的价值总额,这些资产包括股票、债券、银行存款,以及其他有价证券等。总负债是指基金在整个运作过程中形成的一系列债务,包括各种应付款项,应付利息等。基金单位份额总数是指,某只基金在某一时期内发行在外的单位数量。


       什么是基金累计净值?

       基金累计净值是指基金成立以来的净值累计值,包括已进行分红、拆分的部分,反映了基金在整个运作过程中的历史成绩。累计净值能够更加精确地反映基金的真实盈利能力。

累计单位净值=单位基金资产净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)

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