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基金入门知识:基金投资理财分类

作者:网络         来源:网络         阅读量:286         发布时间:2015-06-29 15:53:53         分享到:

       基金投资理财为证券投资基金,它是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资,以获得投资收益和资本增值。


       根据不同标准可将投资基金划分为以下几类:

       1.根据基金单位是否可增加或赎回:投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。
       (1)开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金单位,基金规模不固定的投资基金。
       (2)封闭式基金是指基金规模在发行前己确定,在发行完毕后的规定期限内,基金规模固定不变的投资基金。

       2、根据组织形态的不同:投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
       (1)公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司,并将资产投资于特定对象的投资基金。
       (2)契约型投资基金也称信托型投资基金,是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约,发行基金单位而组建的投资基金。

       3、根据投资风险与收益的不同:投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。
       (1)成长型投资基金是指把追求资本的长期成长作为其投资目的的投资基金。
       (2)收入型基金是指以能为投资者带来高水平的当期收人为目的的投资基金。
       (3)平衡型投资基金是指以支付当期收入和追求资本的长期成长为目的的投资基金。它投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。

       4、根据投资对象的不同:投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。
       (1)股票基金是指以股票为投资对象的投资基金。根据最新颁布的《基金运作办法》的定义,股票型基金是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。
       (2)债券基金是指以债券为投资对象的投资基金,并且其80以上的资产投资于国债、企业债等。债券基金投资的债券是指在银行间市场或交易所市场上市的国债、金融债、企业债(包括可转换债券),债券基金就是在这些债券品种中进行债券组合,以期给投资者带来最大的收益。债券基金的主要收益来自基金投资的债券的利息收入和买卖债券获得的差价收入。
       (3)货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。
       (4)混合基金(配置型基金)是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,不同品种之间按一定比例搭配,由基金公司根据市场情况在基金合同规定的范围内动态调整配置比例。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。所谓配置型基金,就是在基金投资组合中即包括风险收益比高的股票,也包括低风险固定收益品种(如国债、公司债、银行票据等)和现金,通常,股票比例高于50%但低于80%的称为积极配置型基金,其余为保守配置型,我国绝大多数配置型基金是积极配置型。

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